Title | 一种基于数字人民币溯源技术的贷款资金流向追踪方法 |
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Description | 本发明公开了一种基于数字人民币溯源技术的贷款资金流向追踪方法，包括：通过地址聚类算法，针对区块内交易数据构建待测交易数据库；针对目标账户，建立交易资金流追踪溯源模型；将待测交易数据文件输入模型，进行分布式解析处理，得到保持交易输入输出映射关系的交易数据集；通过查询分布式解析后的交易是否已作为输入被应用于后续交易中；若已被花费，则通过交易输入输出映射关系，查询该笔交易输出作为新交易输入被花费的交易，及其对应的输出；将上述步骤交易转化关系记录于资金流追踪路线中，继续对新交易输出进行追踪查询得到资金流向。本发明建立资金流追踪溯源模型，利用已建立的交易数据仓库控制交易下游对象范围，实现资金定向流动。 1.一种基于数字人民币溯源技术的贷款资金流向追踪方法，其特征在于，包括以下步骤： S1：通过地址聚类算法，针对区块内交易数据构建待测交易数据库； S2：针对目标账户，建立交易资金流追踪溯源模型； S3：将待测交易数据库中的数据文件输入交易资金流追踪溯源模型，进行分布式解析处理，得到保持交易输入输出映射关系的交易数据集； S4：通过查询分布式解析后的一个交易是否已作为输入被应用于后续交易中，判断属于目标账户的该笔交易输出是否已被花费； S5：若已被花费，则通过交易输入输出映射关系，查询该笔交易输出作为新交易输入被花费的交易，及该笔交易输出作为交易输入对应的输出； S6：将步骤S4-S5中的交易转化关系记录于资金流追踪路线中，再继续对新交易输出进行上述追踪查询，直至交易输出未被花费为止，得到资金流向。 2.根据权利要求1所述的一种基于数字人民币溯源技术的贷款资金流向追踪方法，其特征在于，所述地址聚类算法具体为： 输入：目标地址addr1，待检测交易数据集txList=”TX1,TX2,...”； 初始化：建立聚类地址集合addrList=””，临时交易数据集tempList=””； 将目标地址addr1加入addrList；设置地址索引addrIndex=addrList”1”； 遍历待检测交易数据集txList，凡是输入地址或者输出地址中包含addrIndex的交易全部加入tempList，同时在txList中删除这些交易； 根据一笔交易中的多个输入地址隶属于同一个匿名用户的常用聚类规则，遍历tempList，如果满足该规则则将该交易中的所有输入地址加入聚类地址集合addrList； 遍历addrList，以此选取addrList”n”，令addrIndex = addrList”n”，addrIndex的取值不能重复；当addrIndex没有新的取值时，算法结束，输出addrList。 3.根据权利要求1所述的一种基于数字人民币溯源技术的贷款资金流向追踪方法，其特征在于，所述分布式解析具体流程为： 交易输出解析：构建用于Spark执行的解析器并逐个打开，遍历解析数据文件中的二进制交易数据，将数据对象中的关键数据形成csv格式的基础数据表文件； 交易输入映射：通过第一步得到的基础数据表文件，计算并建立所有交易输入的映射，将交易输出的比特币数量和所属账户地址信息赋予交易输入，从而得到交易输入数据表inputs； 转账关系生成：利用Spark内置连接函数，将以上两个步骤生成的数据表文件，提取出交易汇款方和收款方的账户地址信息和涉及比特币数量，从而得到转账表。 4.根据权利要求1所述的一种基于数字人民币溯源技术的贷款资金流向追踪方法，其特征在于，所述交易数据包括目标账户地址、金额和交易时间。 5.根据权利要求1所述的一种基于数字人民币溯源技术的贷款资金流向追踪方法，其特征在于，步骤S1还包括对不同类型的商户进行分类打标签，限制贷款资金消费途径。 6.根据权利要求1所述的一种基于数字人民币溯源技术的贷款资金流向追踪方法，其特征在于，步骤S1还包括贷款户通过贷款申请审批之后，贷款通过数字货币进行发放，并将这部分资金标注该贷款唯一标识id。 |
Publisher | 中国农业银行股份有限公司四川省分行 |
Date | 2022-06-10 2022-03-07 |
Type | 专利 |
Identifier | https://d.wanfangdata.com.cn/patent/CN202210216277.2 CN202210216277.2 CN114612234A |
Language | zh |
Source | |
Coverage | G06Q40/04(2012.01) G06Q40/02(2012.01) G G06 G06Q G06Q40 G06Q40/04 G06Q40/02 |